Политика shard.exchange по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма (AML) и политика «Знай своего клиента» (KYC)

Политика shard.exchange по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее — AML) и политика «Знай своего клиента» (далее — KYC) призваны предотвратить и снизить возможные риски участия сервиса shard.exchange в любой незаконной деятельности.

Международное законодательство и регуляторы, а также Пятая директива по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (5AMLD), требуют от сервиса shard.exchange внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, наркоторговли и торговли людьми, оружием массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любой формы подозрительной деятельности пользователей.

Обменный сервис как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проверять все подозрительные транзакции. В ходе проверки, среди прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение актива. В период проверки транзакции виртуальный/криптовалютный актив должен храниться на балансе.

Создавая заказ на сайте, клиент соглашается с тем, что в отношении него может быть проведена проверка AML/KYC.

1.

1.1. Процедура проверки AML/KYC клиентов и транзакций проводится AML-офицером сервиса shard.exchange, а также нашим провайдером ликвидности — криптовалютной биржей.

1.2. В рамках проверки AML/KYC клиент даёт согласие на обработку и хранение своих персональных данных, а при необходимости — на передачу этих данных провайдеру ликвидности, AML-офицеру криптовалютной биржи.

1.3. Процедура AML/KYC включает набор разработанных мер:

Непрерывный мониторинг транзакций, проходящих через сервис shard.exchange;
Назначение ответственного лица (Money Laundering Reporting Officer);
Риск-ориентированный подход;
Due Diligence в отношении клиентов;
Повышение квалификации сотрудников сервиса shard.exchange;
Взаимодействие с государственными органами в установленных законом случаях;
Ведение бухгалтерского учёта и документации.

2.

Если по результатам анализа AML-криптоактивов выявлен риск выше 40% или получена любая из меток:

DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING (MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, GAMBLING (Casino, Betting и т.д.)

И других высокорисковых активов, транзакция клиента может быть заморожена на неограниченный срок до полного прохождения верификации (KYC).

2.1 По запросу провайдера ликвидности, криптовалютной биржи, транзакция клиента может быть заморожена на неограниченный срок до полного прохождения KYC.

2.2 По запросу компетентных органов транзакция клиента может быть заморожена на неограниченный срок до полного прохождения идентификации (KYC).

2.3 При обнаружении подозрительной активности AML-офицером сервиса shard.exchange транзакция клиента может быть заморожена до полного прохождения KYC.

3. Документы для прохождения KYC

Для подтверждения происхождения средств необходимо полностью ответить на следующие вопросы:

Через какую платформу поступили средства? Предоставьте скриншоты истории вывода с кошелька/платформы отправителя и ссылки на обе транзакции в эксплорере.
За какую услугу вы получили средства?
Какая сумма транзакции, дата и время её проведения?
С каким контактным лицом вы общались с отправителем средств? Предоставьте скриншоты переписки с подтверждением отправки средств.

Также необходимо предоставить:

Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
Селфи с этим документом и листом бумаги с handwritten датой и подписью.

При необходимости сервис вправе запросить иные документы. Все изображения (сканы, фото, скриншоты) должны быть в формате jpeg или png.

3.1 Срок рассмотрения документов для KYC индивидуален и не регулируется временем.

3.2 Возврат заблокированных активов возможен только после прохождения KYC.

3.3 Активы пользователя, не прошедшие AML-проверку, не подлежат обмену.

3.4 При положительном результате KYC клиенту возвращаются средства с комиссией 5%.

3.5 Возврат (refund) после прохождения KYC возможен только на адрес, с которого была отправлена криптовалюта.

4.

Сервис оставляет за собой право взимать дополнительную комиссию до 5% по транзакциям с высокорисковыми характеристиками (DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING и т.д.). Комиссия компенсирует дополнительные меры анализа и снижения рисков при обработке таких транзакций.

5.

Возврат активов невозможен, если получен запрос от компетентных органов или наложен арест/блокировка иными органами любой юрисдикции (в таком случае актив может быть передан как вещественное доказательство), а также по решению провайдера ликвидности об удержании средств.

5.1 Возврат активов по транзакциям с ошибочными переводами, а также связанным с AML проверками и блокировками, невозможен без полного прохождения KYC.

6.

Возврат активов невозможен, если клиент не предоставит запрошенную AML-офицером shard.exchange информацию по электронной почте в течение 30 календарных дней.

7.

Блокировка также применяется при отправке активов с бирж: Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, а также с любых иранских платформ и платформ запрещённых/санкционированных стран и операций с DarkMarket.

7.1 Сервисы FreeWallet, Join Market Project, Railgun, Rapira, Capitalist, Nobitex, Wasabi Wallet могут считаться высокорисковыми для shard.exchange, и транзакции, связанные с этими платформами, могут подпадать под AML-блокировки.

8.

Провайдер ликвидности, инициатор блокчейна, вправе отказать в выплате замороженных средств после прохождения AML-проверки в случаях, описанных в пунктах 2, 2.3 и 7.

9.

Клиент вправе обратиться в службу технической поддержки через Live Chat, чтобы узнать вероятность блокировки до создания обмена.